‘แบงก์ชาติ’ ปรับปรุงเกณฑ์เปิดบัญชีเงินฝาก ป้องกันบัญชีม้า เริ่ม มิ.ย.นี้

2025-05-23 HaiPress

แบงก์ชาติ ยกระดับปรับปรุงเกณฑ์เปิดบัญชีใหม่ สกัดบัญชีม้า หลังพนักงานธนาคารเปิดบัญชีให้แก๊งคอลเซ็นเตอร์ สั่งหาข้อเท็จจริงลงโทษขั้นเด็ดขาด

วันที่ 23 พ.ค. ตามที่ พล.ต.อ.ธัชชัย ปิตะนีละบุตร จเรตำรวจแห่งชาติ ได้แถลงข่าวกรณีพนักงานธนาคารสนับสนุนการเปิดบัญชีที่ใช้ในการกระทำผิดของขบวนการคอลเซ็นเตอร์ และสามารถขยายผลไปยังผู้ร่วมขบวนการรายอื่นได้อีกหลายราย เมื่อวันพุธที่ 21 พฤษภาคม 2568 นั้น

นางสาวดารณี แซ่จูผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ได้สั่งการให้ธนาคารดังกล่าวเร่งตรวจสอบข้อเท็จจริงและชี้แจงรายละเอียดต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นแล้ว เนื่องจากในกรณีชาวต่างชาติมีความประสงค์จะเปิดบัญชีในประเทศไทยธปท. กำหนดให้ธนาคารต้องมีกระบวนการพิจารณาเอกสารการระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างรัดกุม ซึ่งหากไม่เป็นไปตามมาตรฐานที่กำหนดไว้ ธนาคารต้องแก้ไขในทันที

นอกจากนี้ หากพบว่าพนักงานของธนาคารมีส่วนร่วมในการกระทำความผิดดังกล่าว ธนาคารต้องลงโทษขั้นเด็ดขาด ทั้งนี้ ธปท. และสำนักงาน ปปง. อยู่ระหว่างร่วมกันตรวจสอบข้อเท็จจริงอีกทางหนึ่ง หากพบการดำเนินการที่ขัดกับข้อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ของ ธปท.ทางการจะดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารต่อไป

ทั้งนี้ เพื่อลดความเสี่ยงต่อประชาชนที่อาจตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงินธปท. อยู่ระหว่างออกหลักเกณฑ์การบริหารจัดการภัยทุจริตดิจิทัล (Digital Fraud Management) ซึ่งครอบคลุมการยกระดับกระบวนการรู้จักลูกค้า (Know Your Customer: KYC) และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence: CDD)

โดยกำหนดให้ธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าที่มาขอเปิดบัญชีจากฐานข้อมูลอื่นนอกเหนือจากเอกสารแสดงตัวตนที่ลูกค้านำมาให้ เช่น ต้องตรวจสอบชื่อกับฐานข้อมูลบัญชีม้าของสำนักงาน ปปง. และต้องประเมินความเสี่ยงที่ลูกค้าจะนำบัญชีไปใช้เป็นบัญชีม้า

รวมถึงต้องจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง (customer profiling) และใช้มาตรการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับกลุ่ม เช่น จำกัดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวันให้เหมาะสม ลดเพดานวงเงินที่ต้องใช้การสแกนใบหน้าสำหรับบัญชีใหม่ เป็นต้น โดยการปรับปรุงหลักเกณฑ์คาดว่าจะบังคับใช้ในเดือนมิถุนายนนี้

คำปฏิเสธ: บทความนี้ทำซ้ำจากสื่ออื่น ๆ วัตถุประสงค์ของการพิมพ์ซ้ำคือการถ่ายทอดข้อมูลเพิ่มเติมไม่ได้หมายความว่าเว็บไซต์นี้เห็นด้วยกับมุมมองและรับผิดชอบต่อความถูกต้องและไม่รับผิดชอบใด ๆ ตามกฎหมาย แหล่งข้อมูลทั้งหมดในเว็บไซต์นี้ได้รับการรวบรวมบนอินเทอร์เน็ตจุดประสงค์ของการแบ่งปันคือเพื่อการเรียนรู้และการอ้างอิงของทุกคนเท่านั้นหากมีการละเมิดลิขสิทธิ์หรือทรัพย์สินทางปัญญาโปรดส่งข้อความถึงเรา

ล่าสุด

ราคาทองวันนี้ 28 ก.ค. ลดลง 100 บาท 

07-30

แบงก์ชาติ ประกาศให้ธนาคารช่วยลูกหนี้เหตุปะทะชายแดนไทย-กัมพูชา

07-30

ธนาคารออกมาตรการช่วยเหลือ ปะทะชายแดนไทย-กัมพูชา และน้ำท่วมภาคเหนือ

07-30

เปิดเงื่อนไขโซลาร์ ฟอร์ กู้ด ติดโซลาร์หลังคาฟรี โรงเรียน วัด ชุมชนทั่วปท. 

07-30

ประชาชนได้อะไร!! จากการเปิดแปลงสำรวจปิโตรเลียมบนบกในรอบ 18 ปี

07-30

เอกชนลั่น! อธิปไตยต้องเหนือสิ่งอื่นใด แม้ไฟชายแดนยังเดือด–ทรัมป์ขู่ไม่จบดีลการค้า

07-30

เผ่าภูมิ สั่ง ธนารักษ์ ยกเว้นค่าเช่าที่ราชพัสดุ 2 ปี ช่วย อุทกภัย 6 จังหวัดภาคเหนือ

07-30

พิชัย เรียกร้องกัมพูชา ยุติใช้ความรุนแรงโดยทันที เปิดทางเจรจาทางการทูต ร่วมมือด้านเศรษฐกิจ

07-30

“เอกนัฏ”เมินคำขู่ “ทรัมป์” หนุนกองทัพลุยต่อหากกัมพูชาไม่หยุด  ไม่ต้องหวั่นภาษีทรัมป์เตรียมแผนรับมือไว้แล้ว

07-30

เปิดวิสัยทัศน์ “ธีร์” ประธานมาสด้า

07-30

©ลิขสิทธิ์ 2009-2020 โพสต์ตอนเช้าไทย      ติดต่อเรา   SiteMap