‘แบงก์ชาติ’ ปรับปรุงเกณฑ์เปิดบัญชีเงินฝาก ป้องกันบัญชีม้า เริ่ม มิ.ย.นี้

2025-05-23 HaiPress

แบงก์ชาติ ยกระดับปรับปรุงเกณฑ์เปิดบัญชีใหม่ สกัดบัญชีม้า หลังพนักงานธนาคารเปิดบัญชีให้แก๊งคอลเซ็นเตอร์ สั่งหาข้อเท็จจริงลงโทษขั้นเด็ดขาด

วันที่ 23 พ.ค. ตามที่ พล.ต.อ.ธัชชัย ปิตะนีละบุตร จเรตำรวจแห่งชาติ ได้แถลงข่าวกรณีพนักงานธนาคารสนับสนุนการเปิดบัญชีที่ใช้ในการกระทำผิดของขบวนการคอลเซ็นเตอร์ และสามารถขยายผลไปยังผู้ร่วมขบวนการรายอื่นได้อีกหลายราย เมื่อวันพุธที่ 21 พฤษภาคม 2568 นั้น

นางสาวดารณี แซ่จูผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท. ได้สั่งการให้ธนาคารดังกล่าวเร่งตรวจสอบข้อเท็จจริงและชี้แจงรายละเอียดต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นแล้ว เนื่องจากในกรณีชาวต่างชาติมีความประสงค์จะเปิดบัญชีในประเทศไทยธปท. กำหนดให้ธนาคารต้องมีกระบวนการพิจารณาเอกสารการระบุตัวตนและพิสูจน์ทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างรัดกุม ซึ่งหากไม่เป็นไปตามมาตรฐานที่กำหนดไว้ ธนาคารต้องแก้ไขในทันที

นอกจากนี้ หากพบว่าพนักงานของธนาคารมีส่วนร่วมในการกระทำความผิดดังกล่าว ธนาคารต้องลงโทษขั้นเด็ดขาด ทั้งนี้ ธปท. และสำนักงาน ปปง. อยู่ระหว่างร่วมกันตรวจสอบข้อเท็จจริงอีกทางหนึ่ง หากพบการดำเนินการที่ขัดกับข้อกฎหมายหรือหลักเกณฑ์ของ ธปท.ทางการจะดำเนินการทางกฎหมายกับธนาคารต่อไป

ทั้งนี้ เพื่อลดความเสี่ยงต่อประชาชนที่อาจตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมทางการเงินธปท. อยู่ระหว่างออกหลักเกณฑ์การบริหารจัดการภัยทุจริตดิจิทัล (Digital Fraud Management) ซึ่งครอบคลุมการยกระดับกระบวนการรู้จักลูกค้า (Know Your Customer: KYC) และการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence: CDD)

โดยกำหนดให้ธนาคารตรวจสอบข้อมูลลูกค้าที่มาขอเปิดบัญชีจากฐานข้อมูลอื่นนอกเหนือจากเอกสารแสดงตัวตนที่ลูกค้านำมาให้ เช่น ต้องตรวจสอบชื่อกับฐานข้อมูลบัญชีม้าของสำนักงาน ปปง. และต้องประเมินความเสี่ยงที่ลูกค้าจะนำบัญชีไปใช้เป็นบัญชีม้า

รวมถึงต้องจัดกลุ่มลูกค้าตามระดับความเสี่ยง (customer profiling) และใช้มาตรการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับกลุ่ม เช่น จำกัดวงเงินการทำธุรกรรมต่อวันให้เหมาะสม ลดเพดานวงเงินที่ต้องใช้การสแกนใบหน้าสำหรับบัญชีใหม่ เป็นต้น โดยการปรับปรุงหลักเกณฑ์คาดว่าจะบังคับใช้ในเดือนมิถุนายนนี้

คำปฏิเสธ: บทความนี้ทำซ้ำจากสื่ออื่น ๆ วัตถุประสงค์ของการพิมพ์ซ้ำคือการถ่ายทอดข้อมูลเพิ่มเติมไม่ได้หมายความว่าเว็บไซต์นี้เห็นด้วยกับมุมมองและรับผิดชอบต่อความถูกต้องและไม่รับผิดชอบใด ๆ ตามกฎหมาย แหล่งข้อมูลทั้งหมดในเว็บไซต์นี้ได้รับการรวบรวมบนอินเทอร์เน็ตจุดประสงค์ของการแบ่งปันคือเพื่อการเรียนรู้และการอ้างอิงของทุกคนเท่านั้นหากมีการละเมิดลิขสิทธิ์หรือทรัพย์สินทางปัญญาโปรดส่งข้อความถึงเรา

ล่าสุด

เอ็น.ซี.ซี. ผนึก ส.อ.ท. หนุน SME ไทยเริ่มทำธุรกิจง่ายๆโตยั่งยืน

07-08

ไทยเร่งเจรจาสหรัฐ เปิดประเทศคู่ค้าบรรลุข้อตกลง ถูกเก็บภาษีเท่าไหร่บ้าง

07-08

ขุนคลัง เผยไทยชงข้อเสนอลดภาษี 0% ให้สินค้าสหรัฐหลายรายการ แต่ยันไม่กระทบคนไทย

07-08

สุดซอยลุยออนไลน์ เปิดตัวมอก.วอทช์ ใช้เอไอปราบของห่วย จับลิงก์ต้องสงสัยนับแสนรายการ

07-08

‘โฮมโปร‘ รีแบรนด์ครั้งใหม่ให้บริการช่างมืออาชีพ 40 ประเภท

07-08

ดัชนีหุ้นวันนี้แมงเม่าเข้าซื้อก่อนปิดบวก 3.06 จุด

07-08

ออมสิน ทำไว รับลูก ครม.ยกหนี้เอ็นพีแอลให้ลูกหนี้สินเชื่อโควิด เฟสแรก 2 แสนราย

07-08

สำคัญมาก! ธนาคารกรุงไทย ให้รีบทำก่อนแอปกรุงไทย-เป๋าตังใช้งานไม่ได้

07-08

เช็กวันหยุด วันอาสาฬหบูชา วันเข้าพรรษา 2568 ราชการ-ธนาคารหยุดไหม

07-08

ระส่ำ! ภาษีทรัมป์ 36% ไทยเสียเปรียบคู่แข่ง เร่งเจรจา เตรียมรับแรงกระแทก

07-08

©ลิขสิทธิ์ 2009-2020 โพสต์ตอนเช้าไทย      ติดต่อเรา   SiteMap