‘ปลัดดีอี’ ยืนยันไม่ใช่อายัดบัญชี แต่แค่ระงับวงเงินที่มีความเสี่ยง แฉมีบัญชีม้ามาแห่ขอถอนเงิน หวั่นบัญชีถูกล็อก เร่งแยกคนบริสุทธิ์ให้ออก เคลียร์ยอดปลดระงับบัญชี หวังลดผลกระทบให้เร็วที่สุด

วันนี้ (14 ก.ย.) นายวิศิษฏ์ วิศิษฏ์สรอรรถ ปลัดกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เปิดเผยว่า จากการหารือร่วมระหว่าง ดีอี,ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.),สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) สมาคมธนาคารไทย และเจ้าหน้าที่ตำรวจที่ประจำศูนย์ปฏิบัติการเพื่อป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (ศปอท.) ยืนยันว่ากรณีที่เป็นกระแสบนโซเชียลมีเดียไม่ใช่การอายัดบัญชี แต่เป็นการระงับวงเงินตามธุรกรรมที่เข้าข่ายผิดกฎหมายหรือเกี่ยวข้องบัญชีม้า

ทั้งนี้ ตามพระราชกำหนดมาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี หรือพ.ร.ก.ป้องกันภัยไซเบอร์ ได้เข้ามาช่วยผู้บริสุทธิ์ที่ถูกหลอก โดยอาศัยกลไกอำนาจไล่ตามเงินว่าไปอยู่ในบัญชีใดกลับมา ซึ่งเป็นการระงับยอดเงินนั้น ไม่ใช่การอายัดบัญชี โดยการระงับการทำธุรกรรมวงเงินชั่วคราว วงเงินจะถูกล็อก แต่อายัดเป็นกรณีเดียวคือ ตำรวจออกหมายอายัดเท่ากับว่าบัญชีจะถูกยุติการดำเนินการ

“การระงับส่วนใหญ่บัญชีดำเนินการได้ แต่บัญชีจะใช้วงเงินที่เข้าข่ายผิดกฎหมายไม่ได้ โดยจะพิจารณาเพิ่มว่ากลไกได้รับผลกระทบจากบัญชีถูกระงับหรือไม่ ซึ่งตามข้อมูลการระงับธุรกรรมเกิดขึ้นมาหลายปี และได้มีโทรฯ เข้ามาขอปลด โดยให้เจ้าของบัญชีไปแสดงตัว”

อย่างไรก็ตาม ตามพ.ร.ก.ฉบับใหม่ให้อำนาจ ศปอท. มีอำนาจเพิกถอนระงับวงเงินชั่วคราวที่ถูกระงับไว้ หลักการคือ ศูนย์ AOC 1441 สามารถรับเรื่องราวต่างๆ เมื่อโทรฯ เข้ามา จะมีวิธีการแยกผู้บริสุทธิ์ออกจากผู้ที่มีส่วนกระทำความผิด แต่จากที่มีผู้ติดต่อขอเข้ามาปลดระงับบัญชี พบว่า มีหลายรายที่เป็นบัญชีม้า ได้โทรฯ เข้ามาขอปลด เป็นบัญชีม้าแถวหนึ่งอยู่พอสมควร

สำหรับแนวทางดำเนินการ จะมีการตรวจสอบเส้นเงินที่เกิดขึ้น ได้เชิญธนาคารเข้ามาประจำศูนย์ทำงานเป็นวอร์รูม ร่วมกับตำรวจ และ ศปอท. เข้ามาเชื่อมโยงข้อมูลการตรวจสอบร่วมกัน ว่าเงินในบัญชีมีลักษณะอะไร รูปแบบการเงินปกติหรือไม่ จำนวนวงเงินเหมาะสมกับการใช้ชีวิตปกติหรือไม่ และ ศปอท.ได้มีอำนาจในการปลดระงับบัญชีได้ทันที

“ได้ทดสอบดูแล้ว มีบางเคสให้ปลด และมีหลายเคสที่มีส่วนกระทำความผิด เราจะสามารถแยกแยะได้อย่างไร โดยใช้เวลาเช็กต่อบัญชีจะใช้เวลาไม่มาก โดยใช้ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ ไม่กี่นาที เคลียร์แต่ละเรื่องได้ แต่จะมีเคสจำนวนหนึ่งไม่สามารถเพิกถอนการระงับธุรกรรมได้ เพราะไปกระทบกับผู้บริสุทธิ์ที่ถูกหลอกลวง แต่ในหลายส่วนจะดำเนินการให้เร็ว ให้ผู้บริสุทธิ์และผู้ไม่เกี่ยวข้องออกไปจากกระบวนการ แต่ถ้าหลายเคสหลุดออก เส้นทางการเงินวิ่งต่อไป คนบริสุทธิ์อื่นๆ จะได้รับการเพิกถอนการระงับธุรกรรมชั่วคราวด้วย”

นายวิศิษฏ์ กล่าวว่า ขณะนี้ได้รับรายงานมีผู้ขอปลดระงับบัญชี 600-700 ราย และทยอยกันเข้ามา แต่จากการสอบถามสมาคมธนาคารไทย ยอดระงับธุรกรรมไม่ได้สูงขึ้นจากเดิม แต่มีแนวโน้มลดลงด้วยซ้ำ ซึ่งสิ่งที่ต้องทำคือ ต้องแยกคนบริสุทธิ์จริงออกจากการถอนหรือระงับชั่วคราว แต่ถ้าเป็นหมายอายัดเป็นเรื่องตำรวจ โดยตำรวจเห็นแล้วว่ากระทำความผิด จึงต้องออกหมายอายัด แต่หลักการกำลังตรวจสอบ ซึ่งกรณีนี้ที่เกิดขึ้นเป็นการระงับการทำธุรกรรมไม่ใช่การอายัดบัญชี

“การระงับมีหลายระดับ ถ้าอยู่เฉยๆ ไม่ได้เกี่ยวอะไร ถ้าตรวจสอบได้ว่าได้รับเงินสุจริต มีบัญชีเดียวและวงเงินมีแค่นั้นก็ไม่ได้เกี่ยว แต่หลายเคสมีลักษณะขายบัญชี และเปิดอีกหลายบัญชีมาก ถ้าตรวจสอบได้ว่าเป็นบัญชีม้า ต้องระงับบัญชีอื่นๆ ไปด้วย ซึ่งเป็นบัญชีม้าสีดำ มีกลไก ปปง. การมีบัญชีของคนนั้นทำได้ยากขึ้นด้วย ซึ่งอำนาจคนละกฎหมาย ของ ศปอท. เป็นการระงับธุรกรรมชั่วคราว เพื่อให้ตำรวจมีเวลาดำเนินคดีได้ ถ้าไปถึงตำรวจมีพยานหลักฐานเพียงพอในการอายัดบัญชี ก็เป็นไปตามกฎหมายวิธีกระบวนการอาญา จะใช้ตามกฎหมายนั้น”

นายวิศิษฏ์ กล่าวถึงกรณีคนแห่ถอนเงินว่า จากการตรวจสอบพบว่ามีหลายเคสเป็นบัญชีม้ามาขอให้ถอน เพราะกลัวจะถูกระงับบัญชี และมีผู้บริสุทธิ์มาขอด้วย ซึ่งส่วนนี้ต้องรีบคัดแยกออกให้เร็ว โดยยืนยันอยู่ในกรอบที่บริหารจัดการได้ ถ้าคนบริสุทธิ์มายื่นคำร้อง และถ้าตรวจสอบแล้วเชื่อว่าเป็นคนไม่เกี่ยวข้องก็ปลดทันที วงเงินที่ถูกล็อกจะใช้ได้ทันที ขณะที่สมาคมธนาคารไทย ยืนยันไม่มีสัญญาณการถอนเงินที่ผิดปกติ